Mali Suç Ortamında Yapay Zekanın Gücü

Erkan Aytac
Ağustos 3, 2023
  • 2995
Dolandırıcılık, finansal hizmetler sektörünü yıllardır rahatsız ediyor. Günümüzün hızla gelişen dijital ortamında, finans kurumları müşterilerini suçlulardan korumak için artan bir baskı altındadır. Ancak yeni teknolojinin ortaya çıkışı ve erişilebilirliği bu misyona hem yardımcı oldu hem de engel oldu.

Dolandırıcılar, gelişmekte olan teknolojileri kullanarak ve stratejilerini finansal zincirin en zayıf halkasını, yani tüketicilerin kendilerini hedef alacak şekilde uyarlayarak daha saldırgan ve yenilikçi hale geliyor. Üretken yapay zeka gibi teknoloji, bankalar ve finans kurumları için yeni bir dizi zorluk yaratarak dolandırıcıların hem tüketicileri hem de finansal kurumları kandırmayı amaçlayan yeni kimlikler çalmasına veya oluşturmasına veya mevcut kimlikleri taklit etmesine olanak tanıyor.

Araştırmalar, Yapay Zeka (AI)'yı anlama ve tanıma konusunda suçluların şu anda tüketicilerden birkaç adım önde olduğunu gösteriyor. Tüketicilerin yarısından fazlasının (%56) bir finansal dolandırıcılığın kurbanı olmasına rağmen, birçoğu hala çeşitli finansal suç türlerini tespit etme ve ayırt etme bilgisinden yoksundur. Tüketicilerin %52'si derin sahtekarlıklara aşina değil ve %63'ü, suçlular tarafından masum insanları dolandırmak için giderek daha fazla kullanılan araçlar olan ChatGPT'yi hiç duymadı. Bu da bankaların her şeyden önce müşterilerini eğitmek için hızlı hareket etmesinin ne kadar önemli olduğunu gösteriyor. Eski atasözü doğru geliyor - önleme her zaman tedaviden daha iyidir.

Yapay Zeka (AI) teknolojisinden yararlanma

İronik olarak, AI aynı anda hem sorun hem de çözümdür. Yapay zekadaki son önemli sıçramalarla, finans kuruluşları artık dolandırıcılık faaliyetlerini gerçek zamanlı olarak tespit etmek ve önlemek için gelişmiş makine öğrenimi modellerinden yararlanabilir. Yapay zeka, işlem eğilimleri gibi büyük davranışsal veri kümelerini veya müşterilerin çevrimiçi bankacılık işlemlerine genellikle ne zaman veya nerede eriştiklerini analiz ederek davranış kalıplarını belirleyebilir. Bu, bankaların müşterilerinin daha iyi bir resmini oluşturmasına ve sıra dışı bir şey olduğunda işaretlemesine olanak tanır.
Yapay zekanın çok büyük miktarda veriyi milisaniyeler içinde işleme yeteneği, bankaların olağandışı veya potansiyel olarak dolandırıcılık faaliyetlerini hızlı ve artırılmış doğrulukla belirlemesine olanak tanır. AI, müşterileri güvende tutarken aynı zamanda müşteri sadakatini sağlamlaştırma konusunda büyük bir potansiyele sahiptir - son araştırmalar, tüketicilerin yarısından fazlasının (%53) bankalarının kendilerini korumak için AI kullandığını bildiklerinde kendilerini daha güvende hissettiklerini ortaya koymaktadır.

Bankaları dolandırıcılığı ve mali suçları daha iyi tespit etme konusunda güçlendirmek, kurumları ve onların müşterilerini hem güvenli hem de uyumlu tutuyor. Ancak, AI kullanırken doğruluk ihtiyacı hayati önem taşır. Şüpheli olarak işaretlenen meşru bir işlem olan yanlış pozitifler, müşteriler için en büyük hayal kırıklıklarından biridir ve müşteri sadakatini anında azaltabilir. Araştırmalar, banka yasal bir işlemi durdurursa, sorun hızlı bir şekilde çözülse bile müşterilerin %46'sının bankalarından ayrılmayı düşüneceğini ortaya koydu.

Bankaların meşru işlemleri engellememeye dikkat etmesi ve yanlış pozitifleri önlemek ve müşteri sıkıntısını önlemek için etkili önlemler alması gerekir. Bu, bankaların müşteri sadakatini ve memnuniyetini sağlamak için şeffaflığa, etkili önlemlere ve özel iletişim stratejilerine öncelik vermesine yönelik kritik ihtiyacı vurgulamaktadır.

Düzenleme engeli

Artan dolandırıcılık seviyelerini tespit etmek için birlikte çalışırken, düzenleyiciler bir çözüme ulaşmak için bankalar, müşteriler ve diğer paydaşlarla birlikte çalıştıklarından emin olmalıdır. Bununla birlikte, küresel olarak düzenleyici manzaralardaki bazı farklılıklar hala devam etmektedir.

Dünya çapında değişen düzenlemelere rağmen, müşteri güvenini ve memnuniyetini korumak tüm yetki alanlarında çok önemlidir. Bazı bölgelerde hâlâ düzenleyici bir zorunluluk olmasa da, her zaman rekabette farklılaştırıcı bir faktör olarak görülmelidir. Uzun vadeli ilişkileri ve sadakati geliştirmek, rekabetçi finansal hizmetler ortamında hayati önem taşır ve bir bankanın finansal suçlarla nasıl mücadele ettiği müşteriler için önemli bir faktördür. Yapay zeka, finansal hizmetler ortamında daha iyiye doğru devrim yaratabilir ve yapay zekayı benimseyen, müşterileriyle güçlü ilişkilere öncelik veren ve kusursuz bir müşteri deneyimi sunanlar öne çıkacaktır.



İlgili İçerik
Duyurular

BTK Düzenlemesi: SMS Panel Girişlerinde e-İmza/Mobil İmza Zorunluluğu Başlıyor!

Bilgi Teknolojileri ve İletişim Kurumu (BTK) tarafından yayımlanan düzenleme kapsamında, SMS ve MMS gönderim panellerine erişimde e-İmza veya Mobil İmza ile kimlik doğrulaması zorunlu hale geliyor.

selen guvenc Mart 6

Mobildev POP - Power of Partnership İş Birliği Günleri Yeniden İzmir'de!

“Ortak Ol, Güçlen, Kazan!” sloganıyla yola çıkan Mobildev POP – Power of Partnership İş Birliği Günleri, yeni gelir fırsatları oluşturmak isteyen profesyonelleri İzmir’de bir araya getiriyor.

selen guvenc Mart 5

Mobildev Pazarlama Sohbetleri: Reklamcılık Alanında Akıllı Çözümler

Mobildev Pazarlama Sohbetleri’nin 6 Mart Cuma günü saat 14:00’te gerçekleşecek oturumunda, Adform’da Senior Solutions Consultant olarak görev yapan Cansu Genişel bizlerle olacak.

selen guvenc Mart 2

Mobildev Access: Web Sitenizi Herkes İçin Erişilebilir Hale Getirin

Milyonlarca ziyaretçiniz web sitenize tam anlamıyla erişemiyor olabilir. İyi haber: Bu durumu değiştirmek düşündüğünüzden çok daha kolay.

selen guvenc Şubat 20

Markalar İçin Çevrimiçi Anketin Gücü: Mobildev Anket ile Doğru Veri Toplama

Doğru veri toplamak, kullanıcı davranışlarını analiz etmek ve stratejilerini buna göre uyarlamak artık her sektör için şart. Bu noktada çevrimiçi anketler, hem hızlı geri bildirim toplama hem de veri odaklı karar alma süreçlerinin temel aracıdır.

selen guvenc Şubat 19

BGYS'nin Gerçek Dayanıklılığı Nerede Başlar?

BGYS (Bilgi Güvenliği Yönetim Sistemi) çalışmaları çoğu kurumda güçlü bir dokümantasyonla başlar: politika seti, risk değerlendirmesi, varlık envanteri, rol ve sorumluluklar…

selen guvenc Şubat 19

Bültene Üye Ol

İşinizi geliştirmenize katkı sağlayacak, başarılı örnekleri, sektörel gelişmeleri ve kampanyaları kaçırmayın.